① 如果通過第三方金融機構的話,資金安全性是不是有保障
是這樣的,第三方資金監管一般在高端不動產或者是有本源屬性問題的房產上使用,屬於第三方中介機構,可以保障資金的安全
② 普頓外匯,ptfx第三方平台入金,怎麼核實是否真的到了隔離賬戶
普頓跟本就沒有隔離賬戶。
「隔離賬戶」是外匯經紀商吸引用戶的一個宣傳點,實際上,隔離賬戶是我們在選擇外匯經紀商的時候需要考量的基本條件之一。
隔離賬戶指的就是客戶資金存儲在專門的銀行賬戶中,並與經紀商的資本賬戶相分離。客戶的資金不能與外匯經紀商的運營資產合並。
這里還會涉及到一個問題,就是這些資金是存管還是託管,這兩者是有很大的不同的。資金託管意味著託管方有義務監控資金的流向,根據指令進行交易,且定時發布託管報告證明資金未被挪用。但存管並沒有這樣的要求,存管的模式下經紀商仍舊可以自由支配賬戶的資金,這並不能起到隔離的效果,有一些黑平台就是用這種方式卷錢跑路的。
③ 投資給別人玩賺了錢,但是被所謂的第三方平台檢測到了,資金被凍結,需要認證金才能解凍,是被騙了嗎
應該是詐騙。
④ 通過第三方支付平台盜刷資金銀行是否擔責
法律分析:客戶因個人疏忽導致信息被泄露銀行不用擔責的。為提升客戶體驗,在第三方支付平台上,僅需輸入銀行卡號、身份證號碼、手機號碼等個人信息,再輸入銀行發來的驗證碼就可完成交易。這種便捷的交易模式也給犯罪分子以可乘之機,一旦持卡人因個人疏忽,導致信息泄露,有可能會成為犯罪分子的目標。而持卡人也要為因自身疏忽導致的資金損失擔責。銀行已按相關規定要求,以發送驗證碼的形式履行了客戶身份的驗證義務。在履行了應盡義務的前提下,故不應再要求銀行承擔責任。
法律依據:《關於加強商業銀行與第三方支付機構合作業務管理的通知》第七條,商業銀行應對客戶通過第三方支付機構進行大額資金劃轉強化身份認證,確保由客戶本人發出資金劃轉要求。商業銀行在與第三方支付機構簽訂業務合作協議時,應就商業銀行直接進行客戶身份認證的批量和扣數或電子支付,與第三方支付機構就賠付問題達成一致。《關於加強商業銀行與第三方支付機構合作業務管理的通知》第八條,對預留的手機號碼且設定簡訊通知的客戶,商業銀行應在客戶進行支付時對第三方支付機構提供的手機號碼和銀行預留的手機號碼進行一次檢驗,通過後方可進行支付。如果銀行已按照前述要求在業務關聯時進行了相關信息驗證,確保客戶身份真實可靠,在交易時可以無需再次驗證。《關於加強商業銀行與第三方支付機構合作業務管理的通知》第九條,商業銀行應保留完整的支付信息,在相關法律法規規定的期限內妥善保管,並向客戶提供第三方支付機構的簽約查詢和交易查詢功能。
⑤ 用戶通過第三方支付平台把資金轉到銀行卡的行為是什麼意思
簡單點講就是下發,提現 支付寶有用過就知道的啊
⑥ 請教高手,網路貸款公司賬務處理,資金往來都在第三方平台上如何處理
我記得回答過你的這個問題的。看上次我的回復。
正如你說的「從始至終資金都沒有從銀行賬戶中進出」都在第三方平台上,那根本不需要做賬的。你提供的只是一個中介服務,對嗎?那麼只有在確認你的服務收入時做賬就行了,也就是所謂的「差價」。
借:其他應收款-第三方平台的XX公司
貸:營業收入
收到錢,第三方平台把差額轉給你時:
借:銀行存款
貸:其他應收款-第三方平台的XX公司
要交營業稅和企業所得稅。按營業收入計算營業稅,按稅前利潤計算企業所得稅。
⑦ 資金由第三方平台託管安全嗎
不一定是安全的,即便使用了第三方資金託管,平台方也是有辦法去接觸這個錢的,而且託管方只是管錢進出安全,並沒有監管職責。只是相對來說,有資金託管的比沒有資金託管的要好點。我們也經常聽說存入銀行的巨額存款被銀行動用,這種事還不少。
⑧ 賬戶資金通過非法途徑轉到第三方支付平台如何索回
首先需要查詢網銀記錄,確定資金被轉到哪個第三方公司的賬戶,必要的情況下需要銀行提供流水證明。如確定賬戶資金被盜用,需要報警做備案,然後聯系這個第三方公司客服並提出追回賬戶資金的請求。
⑨ 如今對於第三方支付平台的沉澱資金,企業是如何處理我國法律有沒有相關規定外國是如何 處理的
根據央行2號令的相關法規,第三方支付的備付金(沉澱資金)只能託管在商業銀行。就像你去證券公司開戶炒股用的資金一樣,由銀行存管的。第三方支付公司不能動用。
第三方支付賬戶裡面的資金,可以稱為電子貨幣,由於其與實際的貨幣是等值兌換,所以M1\M2不會對其重復計數,如果重復計數就出問題了。
國外的法律相對我們健全很多,所以對於備付金也有嚴格的風險管理,不會像我們國家這樣必須銀行存管。